Nasza polityka AML i weryfikacja graczy

Na tej stronie wyjaśniamy, jak w Posido Casino realizujemy obowiązki wynikające z licencji Anjouan Gaming Authority (numer ALSI-152436011-FI2) w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz weryfikacji tożsamości graczy.

Nasza polityka AML

Posido Casino działa na licencji wydanej przez Anjouan Gaming Authority (Comoros), numer ALSI-152436011-FI2. Przepisy tego jurysdykcji nakładają na nas obowiązek przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu. Realizujemy je w praktyce, a nie tylko na papierze.

Od 2023 roku, czyli od momentu założenia platformy, stosujemy wewnętrzne procedury oceny ryzyka klienta, szkolenia pracowników oraz zgłaszanie podejrzanych operacji do właściwych organów. Operator NovaForge Ltd odpowiada za nadzór nad skutecznością tych mechanizmów.

Kiedy weryfikujemy tożsamość

Weryfikacja KYC u nas przebiega etapami i nigdy nie jest zaskoczeniem dla gracza. Komunikujemy jasno, na jakim etapie potrzebujemy konkretnych dokumentów.

• Przy rejestracji: imię, nazwisko, data urodzenia, adres e-mail oraz potwierdzenie numeru telefonu.
• Przed pierwszą wypłatą: pełna weryfikacja tożsamości, potwierdzenie adresu zamieszkania oraz potwierdzenie własności metody płatności.
• Po przekroczeniu progów depozytowych: dodatkowa weryfikacja źródła środków, jeśli suma wpłat przekroczy równowartość 20 000 PLN w ciągu 12 miesięcy.

Dokumenty, których oczekujemy

• Dokument tożsamości ze zdjęciem: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy.
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące.
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi numeru, wyciąg z e-portfela lub potwierdzenie ownershipu portfela krypto.

Jak przebiega weryfikacja

Wgrywasz dokumenty bezpośrednio w panelu konta w zakładce Weryfikacja. Nie przyjmujemy dokumentów wysłanych na czacie ani w załącznikach mailowych, bo tylko panel gwarantuje szyfrowanie transmitowanych danych.

• Zaloguj się i przejdź do sekcji Weryfikacja w swoim profilu.
• Wybierz typ dokumentu i wgraj zdjęcia lub skany w dobrej jakości (wszystkie rogi widoczne, brak efektu flesza).
• Poczekaj na decyzję naszego zespołu compliance: standardowo do 24 godzin, maksymalnie 3 dni robocze.
• Otrzymasz powiadomienie e-mailem i na koncie o wyniku lub o prośbie o uzupełnienie materiałów.

Bezpieczeństwo przesłanych danych

Dokumenty przechowujemy na szyfrowanych serwerach z ograniczonym dostępem dla uprawnionych pracowników działu compliance. Dane przesyłasz przez połączenie TLS, a my nie udostępniamy ich podmiotom trzecim poza organami licencyjnymi i uprawnionymi organami ścigania.

Kiedy pytamy o źródło środków

Jeśli Twoja aktywność finansowa odbiega od typowego profilu gracza, możemy poprosić o potwierdzenie źródła środków (Source of Funds). To standardowy wymóg regulacyjny, a nie wyraz nieufności wobec Ciebie.

Prosimy o to na przykład przy wpłatach powyżej równowartości 20 000 PLN, przy serii depozytów niewspółmiernej do zadeklarowanych dochodów albo przy nagłym wzroście obrotu na koncie. Wystarczy dokument taki jak wyciąg płacowy, decyzja podatkowa, umowa sprzedaży lub wyciąg z konta bankowego. Analizujemy te informacje poufnie i tylko w zakresie niezbędnym do decyzji compliance.

Monitorowanie wpłat i wypłat

Każda wpłata i wypłata przechodzi przez automatyczny i ręczny monitoring pod kątem nietypowych wzorców. Wypłaty realizujemy tą samą metodą, którą zostały wykonane depozyty, co jest fundamentem zasady same-method withdrawal.

Jeśli wpłacisz kartą i e-portfelem, wypłata dzieli się proporcjonalnie między te metody. Środki wpłacone w kryptowalutach (BTC, ETH, USDT) wypłacamy wyłącznie na portfel o tym samym adresie lub potwierdzonej własności.

Co się dzieje przy braku weryfikacji

Konto niezweryfikowane pozostaje aktywne do gry, ale pierwsza wypłata zostaje wstrzymana do momentu pozytywnej weryfikacji. Jeśli nie dostarczysz dokumentów w ciągu 30 dni od prośby, zawieszamy możliwość wpłat i wypłat na tym koncie.

W przypadku odmowy weryfikacji, tj. gdy dokumenty są nieczytelne, niespójne z danymi konta lub gdy podejrzewamy oszustwo, zamykamy konto. Środki z legalnej gry zwracamy pierwotną metodą wpłaty, o ile nie stoją temu na przeszkodzie wymogi regulacyjne. Od decyzji możesz się odwołać przez [email protected] lub czat na żywo, dostępny całą dobę.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcji przechowujemy przez minimum 5 lat od zamknięcia konta, zgodnie z wymogami licencji Anjouan Gaming Authority. Po tym okresie dane anonimizujemy lub bezpiecznie usuwamy.

Retencja służy dwóm celom: możliwej kontroli ze strony regulatora oraz obsługi sporów rozliczeniowych. Masz prawo żądać informacji o tym, jakie dane o Tobie przechowujemy, pisząc na [email protected].

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie. Pełną weryfikację KYC wymagamy przed pierwszą wypłatą lub po przekroczeniu progów depozytowych określonych w naszej polityce AML.

Jak długo trga sprawdzenie dokumentów?

Standardowo do 24 godzin od wgrania kompletu dokumentów, maksymalnie 3 dni roboczych. O wyniku informujemy e-mailem i powiadomieniem na koncie.

Dlaczego wypłata wymaga tej samej metody co depozyt?

Zasada same-method withdrawal zapobiega praniu pieniędzy: środki wracają tą drogą, którą wpłynęły na konto. To wymóg naszej licencji Anjouan.

Co jeśli odmówię podania źródła środków?

W takiej sytuacji zawieszamy wypłaty i możliwość dokonywania kolejnych wpłat do momentu wyjaśnienia kwestii compliance na koncie.

Czy moje dokumenty są bezpieczne?

Tak. Przesyłasz je przez szyfrowane połączenie, przechowujemy je na zabezpieczonych serwerach z dostępem tylko dla uprawnionego personelu, przez minimum 5 lat od zamknięcia konta.